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金融领域要扫黑除恶,严打这些活动

昨天(8月7日),中国银保监会官网发布《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

之前,就扫黑除恶来说,大家的目光基本都集中在基层“村霸”等领域,但其实,金融领域的扫黑除恶也非常重要。

从今年1月底中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》以来,金融领域扫黑除恶就一直在进行。这次,新组建后的中国银保监会官方发文部署有关工作,更明确了金融扫黑除恶的具体内容和要求,是一声响亮的号角。

重点打击非法放贷和有组织的保险诈骗

《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》)明确要求,各级监管机构、各银行保险机构要深入开展扫黑除恶专项斗争。 

具体在哪些方面开展工作呢?《通知》对银行业领域和保险业领域分别明确了任务,可以概括为重点打击非法放贷和有组织的保险诈骗活动。 

首先是银行业领域,要重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动中的以下活动: 

利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;

以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;

利用黑恶势力开展或协助开展业务的;

套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;

面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;

银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。 

同时,对于保险业领域,要重点打击有组织的保险诈骗活动。各级监管机构相关部门要及时接收、处理以下举报线索: 

对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报;

对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报;

银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索;

《通知》所列明的重点打击活动领域行为线索。 

除此之外,《通知》要求,各级监管机构要加强市场准入审查,严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构,严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。 

可以看出,重点打击的内容基本也都是当前大众最关注的金融问题,与普通民众息息相关。

守住不发生系统性金融风险底线

政知道(微信ID:upolitics)注意到,官网发布《通知》时强调,开展扫黑除恶专项斗争,是要净化金融环境。这一系列的举动,让人想到防控金融风险这一重大命题。

党的十九大报告要求,要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。中央经济工作会议再次强调,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。 

防范金融风险是重中之重,这也是从4月8日中国银保监会正式挂牌之后开展工作的一项重要主题。 

根据今年3月底公布的《深化党和国家机构改革方案》,将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合,组建中国银行保险监督管理委员会,作为国务院直属事业单位。 

几天后,中国银保监会党委班子宣布成立,原中国银监会主席、党委书记郭树清出任新组建的银保监会主席、党委书记。当时,郭树清代表新党委班子作了表态发言,他说,要抓紧抓好服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等重点工作,牢牢守住不发生系统性金融风险底线。

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郭树清是金融领域的“老兵”了。他早期在国务院经济体制改革办公室任党组成员、机关党委副书记。后来又历任中国人民银行副行长、党委委员,国家外汇管理局局长、党组书记,中国建设银行董事长、党委书记。2011年,他出任中国证监会主席、党委书记,2013年他前往山东,出任省委副书记、省长。去年2月,郭树清重返北京,出任中国银监会主席、党委书记。 

回北京任职的郭树清一直都非常低调,但今年1月,时任银监会主席的他接受《人民日报》专访,出现在权威媒体上。他在采访中说的一些话,也被认为是金融领域的重要表态,是“信号灯”。 

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△郭树清

他提到,“灰犀牛”和“黑天鹅”隐患威胁着我国的金融稳定,把防范和化解金融风险放在首位,是战略思维、辩证思维和底线思维的体现。“黑天鹅”指难以预测,且不寻常的事件,通常会引起市场连锁负面反应甚至颠覆,比如英国脱欧、特朗普当选美国总统都被视为“黑天鹅”事件。“灰犀牛”事件则是在一系列警示信号和迹象之后出现的大概率事件。 

同时,他说,我国银行业当前既存在股东不作为、不到位,从而导致“内部人”控制问题;也发生了少数股东乱越位、胡作为,随意干预银行正常经营的问题。有的股东甚至把银行当作自己的提款机,肆意进行不正当关联交易和利益输送。少数不法分子通过复杂架构,虚假出资,循环注资,违规构建庞大的金融集团,已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍,必须依法予以严肃处理。 

他在采访时透露,2017年,银监会对重大风险事件中暴露出来的监管履职不尽责不到位问题进行了严肃处理,共问责党组织11个,工作人员69人,其中局级干部7人。对更多的相关人员采取了约谈和提醒等批评教育方式。

金融领域扫黑除恶

扫黑除恶和防控金融风险息息相关,可以说是防控金融风险的重要举措之一。

扫黑除恶一方面是扫除黑恶势力,另一方面是扫除背后“保护伞”,此前,国务委员、公安部部长赵克志也表示说要着力铲除黑恶势力的“政治基础”“经济基础”“社会基础”。十九大记者会上,时任中央纪委副书记、监察部部长杨晓渡说,要坚决铲除政治腐败和经济腐败相互交织的利益集团。 

政知道(微信ID:upolitics)前面说,从今年1月底中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》以来,金融领域扫黑除恶就一直在进行。 

举个例子,7月13日,河北雄县召开金融领域“扫黑除恶”专项斗争工作调度会,对雄县金融领域“扫黑除恶”专项斗争工作进行再安排、再部署。

副县长吕伟在会上说,要加强行业监管,充分发挥行业主管、监管部门职能作用,与金融风险排查处置化解、金融行业日常监管、群众举报和媒体曝光等社会监督充分结合,消除黑恶势力在金融领域滋生蔓延土壤。 

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△雄县召开金融领域“扫黑除恶”专项斗争工作调度会

今年2月,厦门市发布《十类黑恶势力性质违法犯罪》,群众可针对十类黑恶势力性质违法犯罪举报,其中就包括涉嫌高利贷非法讨债,暴力“讨债公司”“地下出警队”“职业医闹”等恶势力。

而这次,银保监会直接发文部署扫黑除恶工作,也充分说明了扫黑除恶在金融领域要发挥积极作用,而未来效果如何,我们拭目以待。

来源:政知道   作者:高语阳

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关键词: 领域 金融 活动