警惕!你的银行卡,千万别这样用!

原标题:警惕!你的银行卡,千万别这样用!深圳三名95后因它获刑 

要是有人告诉你

用身份证办几张银行卡

再卖给他人,轻轻松松就能“赚”钱

这样的好事,你会心动吗?

先别!急!着!心!动!

闲置银行卡卖给别人

“低风险”、“高回报”

钱来得还快

殊不知,你可能已成犯罪分子帮凶!

最近, 深圳3名95后就因此被抓!

“售卖”银行卡

深圳三名95后获刑入狱

近期,深圳罗湖区检察院依法以帮助信息网络犯罪活动罪对三名95后嫌疑人提起公诉,经法院判决, 三人分别被判处有期徒刑8个月、7个月和6个月,并分别处以罚金8000元、6000元及5000元。

根据深圳检方通报,2020年初,被告人婷婷(化名)在丈夫的劝说下, 将平时很少使用的两张银行卡和一张手机卡卖给了买主阿辉,并非法获利2000元。

当时,婷婷也曾担心银行卡会被阿辉用来从事违法犯罪的活动,但由于手头拮据,加之抱有侥幸心理, 便又陆续新办了两张银行卡和一张手机卡,共获利4000元。

随后,在2020年6月的一天,买主阿辉主动联系婷婷,声称只要帮忙介绍别人卖卡,即可获得500元/人的佣金。在利益的驱使下,婷婷打起了好友佳佳(化名)的主意。很快, 佳佳将自己名下的一张闲置银行卡变卖,获得1000元,阿辉也如约支付了婷婷500元的佣金。

接着,佳佳又将这个“好办法”告诉了好友思思(化名),并以买家生意做得大,资金周转需求也大,银行转账有额度限制的理由加以劝说。最终思思也去银行新办了一张银行卡和U盾,并和佳佳一起办妥了卖卡交易, 思思获得1200元,佳佳获得佣金500元。

2020年9月底,从事电信网络诈骗犯罪活动的阿辉团伙被公安机关查处,佳佳、思思被抓获归案。10月初,婷婷主动投案。

经查——

婷婷三人卖出的个人银行卡,被犯罪团伙非法利用进行电信网络诈骗活动,查实的 经过她们银行卡的涉案诈骗款项金额近100万元。

值得关注的是,该案中,佳佳、思思、婷婷三人均是从高校毕业后的95后年轻人,来深圳工作还没多久,其中婷婷年龄稍大刚刚新婚,佳佳和思思均未婚,三人因贪图眼前小利,不惜出卖个人信息以致误入歧途。

其实,不小心犯下这类错误的

可不止深圳这三个女孩

近期,广东已有多人因此被抓

每月赚550元

广东开平一女子出租银行卡被抓

为赚每月550元的利益,江门市开平一女子黎某某将银行卡、电话卡租给他人使用,获利1.5万余元。

2月9日,当 黎某某到银行办理业务时, 银行系统显示其涉嫌诈骗犯罪,随后被开平警方依法刑拘。

据黎某某(女,44岁,开平人)交代——

2020年的一天,她在某赌博网站上看到一条兼职刷单的广告,于是添加了对方微信,由于刷单失败,对方将其佣金全部扣除,随后告诉她还有更容易赚钱的方式—— 通过租赁银行卡获利。

黎某某明知该行为可能违法,但一时贪念使她心存侥幸,便按照对方要求开通了一张电话卡及一张银行卡,并将银行卡的账号密码告知对方,同时把电话卡邮寄给对方, 每月赚取550元作为回报。几个月后,黎某某见平安无事又有利图便将自己的另一张银行卡租给了对方。从2020年6月至2021年2月期间,黎某某总共获利1.5万余元人民币。

目前,黎某某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被开平警方依法刑事拘留。

利用银行卡提供洗钱服务

惠州两男子被抓

2021年1月18日,惠州市反诈骗中心在仲恺区抓获犯罪嫌疑人邹某、刘某。经查,两人利用自己银行卡为上家(赌博或其他犯罪集团)提供洗钱服务, 涉案金额高达50多万元。

深圳女子卖银行卡

获利4000后被拘

2021年1月6日,罗湖警方接到一事主报警,称发现一名女子的银行卡涉及电信诈骗。接报后,罗湖警方立即展开调查,最终将嫌疑人杨某抓获。

据杨某供述,2020年8月一男子郑某在微信上向其收购银行卡,并承诺每张银行卡会给予2000元的报酬,因其想赚点外快,先后办理了三张银行卡,并将银行卡、U盾、新的电话卡一同卖给了郑某, 共获利4000元。之后,杨某发现所卖卡内资金进出较大,便怀疑对方拿去洗黑钱,但由于身陷其中没敢报警。

随后,杨某被警方以帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留。

近年来

电线杆、广告牌以及网页边角

经常会出现这些“神秘莫测”的字样

“出售自己的银行卡,能赚几百块甚至几千块”这样的诱饵,在你急需用钱时,是不是感觉是天上掉馅饼?但这其实是不法分子为你设下的圈套!

买卖银行卡的危害

买卖银行卡危害巨大

下面这些可要认真看

非法买卖的银行卡、身份证等都可能被用于洗钱、诈骗、网络赌博、贿赂、逃税等违法犯罪活动,不但扰乱正常社会秩序,还有可能涉嫌帮信罪。

银行卡存储了很多个人信息,如果被用来从事非法活动,将给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。

银行卡绑定了犯罪团伙的手机号后,犯罪分子即可操控银行卡相关账户,用于贷款、衍生开户等等,一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到开卡人账户,导致个人信用受损。

买卖银行卡将面临何种处罚?

出售自己的银行卡

会有什么样的后果呢

当心身份被冒用

如果你丢失过身份证

要小心可能被冒用

建议到相关部门查询

看看自己名下有无不知情的银行卡

以及被恶意注册用于洗钱逃税的公司

一、请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人,立即去相关单位查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在,防止被不法之徒冒用,影响个人征信。

二、提升个人信息保护意识,妥善保护好自己的身份证件、银行卡、手机卡,一旦丢失要立即挂失。

三、不要贪图小惠小利,不出租、出借、出售自己的身份证件、银行卡、手机卡,以免对自己的个人信用记录造成影响。

切记

不要卖卡!不要卖卡!不要卖卡!

来源:深圳大件事、南方+、深圳公安发布、深圳市反电信网络诈骗中心